Aprende a crear y configurar correctamente una cuenta bancaria para registrar transferencias, consignaciones, pagos y compras en el sistema. Esta guía está diseñada para administradores y personal de gestión humana que necesitan una solución clara y rápida.
¿Qué es una cuenta bancaria en el sistema?
Una cuenta bancaria representa el contrato financiero que tienes con una entidad financiera (banco).
En el sistema, esta configuración te permite:
Registrar transferencias recibidas y enviadas.
Controlar consignaciones.
Gestionar pagos de ventas y compras.
Llevar un control organizado de los movimientos financieros.
¿Dónde encontrar la opción para crearla?
Para crear una cuenta bancaria, sigue esta ruta: Configuración → Cuentas Bancarias y Tarjetas.
También puedes acceder desde: Módulo Bancos → Nueva → Cuenta Bancaria.
Al ingresar, verás una lista con todas las cuentas y tarjetas creadas anteriormente.
Información que verás en la lista de cuentas
En la pantalla principal encontrarás los siguientes campos para consultar o buscar información:
Entidad financiera
Número de cuenta o tarjeta
Tipo (corriente, ahorros o tarjeta)
Descripción
Estado
Puedes usar estos campos para realizar búsquedas específicas y ubicar rápidamente una cuenta.
Paso a paso: Crear una nueva cuenta bancaria
Paso 1: Iniciar la creación
Dirígete a Configuración → Cuentas Bancarias y Tarjetas.
Haz clic en el botón Nueva.
Selecciona Cuenta Bancaria.
Se abrirá un formulario donde deberás completar la información requerida.
Paso 2: Completar los campos obligatorios
Los campos marcados con (*) son obligatorios.
Tipo (*)
Selecciona el tipo de cuenta:
Cuenta de ahorros
Cuenta corriente
Entidad financiera (*)
Corresponde al banco donde tienes registrada la cuenta.
Haz clic en la lupa para buscar.
Puedes seleccionar:
Bancos configurados por defecto en el sistema.
Proveedores que tengas creados.
Haz clic en la entidad correcta y luego en Seleccionar.
Número de cuenta (*)
Ingresa el número exacto de la cuenta bancaria.
Verifica cuidadosamente este dato antes de guardar.
Descripción (opcional)
Puedes agregar una descripción para identificarla fácilmente, por ejemplo:
“Cuenta principal empresa”
“Cuenta nómina”
“Cuenta recaudo ventas online”
Configuración para pagos con datáfono (opcional)
Si en tu establecimiento recibes pagos con tarjeta débito o crédito mediante datáfono:
El banco puede manejar distintas franquicias (Visa, MasterCard, American Express, etc.).
Si esta cuenta bancaria recibirá esos movimientos, selecciona las franquicias correspondientes.
Así, el sistema te las mostrará al momento de registrar pagos en facturas de venta.
Esto facilita el proceso de facturación y conciliación bancaria.
Configurar la cuenta contable (si manejas contabilidad)
Cuenta Contable
Si utilizas el módulo contable, debes asignar la cuenta contable donde se registrarán los movimientos.
Importante:
Si dejas este campo vacío y guardas, la cuenta quedará en estado Suspendida.
En estado suspendido no podrás registrar movimientos.
Una vez asignes la cuenta contable correcta y guardes, la cuenta quedará Activa.
Si tienes dudas sobre cuál cuenta contable usar, consulta con tu contador.
Estado de la cuenta bancaria
Estado (*)
Indica si la cuenta puede utilizarse en el sistema:
Activa: permite registrar movimientos.
Suspendida: no permite registrar transacciones.
Retirada: no estará disponible para nuevas operaciones.
Nota importante:
El sistema muestra inicialmente la cuenta en estado Suspendida.
Al completar correctamente la información y hacer clic en Guardar, cambia automáticamente a Activa (si cumple los requisitos).
Paso 3: Guardar la cuenta bancaria
Verifica que todos los campos obligatorios estén completos.
Confirma que la información sea correcta.
Haz clic en Guardar.
Una vez guardada y activa, podrás utilizar la cuenta en:
Pagos
Transferencias
Compras
Ventas
Movimientos financieros
Preguntas frecuentes
¿Por qué mi cuenta quedó en estado Suspendida?
Generalmente ocurre porque:
No asignaste la cuenta contable.
Falta algún campo obligatorio.
Revisa la información, completa los datos y guarda nuevamente.
¿Puedo editar la cuenta después de crearla?
Sí. Puedes ingresar nuevamente desde Cuentas Bancarias y Tarjetas, seleccionar la cuenta y modificar la información necesaria.
Recomendaciones finales
Verifica siempre el número de cuenta antes de guardar.
Consulta con tu contador la cuenta contable adecuada.
Usa descripciones claras para facilitar la gestión financiera.
Mantén activas solo las cuentas que realmente estés utilizando.
Con estos pasos podrás crear y configurar correctamente una cuenta bancaria en el sistema, garantizando un control financiero organizado y sin errores.